La présente politique « Connaître son client » explique comment les informations d'identité et de compte peuvent être collectées, vérifiées et mises à jour. Elle décrit également les contrôles mis en place pour soutenir les procédures de prévention de la fraude, de sécurité des comptes, de lutte contre le blanchiment d'argent et de lutte contre le financement du terrorisme.
En vous inscrivant, en soumettant des documents ou en utilisant la plateforme, vous acceptez les procédures décrites dans la présente politique.
Les procédures KYC peuvent être utilisées pour :
Une vérification peut être requise avant que certaines fonctionnalités du compte ne soient disponibles. Des contrôles supplémentaires peuvent également être effectués tant que le compte reste actif.
La présente politique s'applique aux personnes et aux organisations qui :
Les conditions peuvent varier en fonction du type de client, du pays de résidence, de l'activité du compte, du mode de paiement et des informations identifiées lors de l'examen.
Les particuliers peuvent être invités à fournir :
Les informations saisies lors de l'inscription doivent correspondre aux documents fournis à des fins de vérification.
Les clients professionnels peuvent être invités à fournir :
Les contrôles peuvent porter à la fois sur l'organisation et sur les personnes qui en sont propriétaires, qui la dirigent ou qui la représentent.
Les documents acceptés peuvent inclure :
Le document doit être valide, lisible et comporter le nom, la photo, la date de naissance et les références du titulaire.
Les documents acceptés peuvent inclure :
Il se peut que le document ait dû être délivré récemment. Le nom et l'adresse doivent correspondre aux informations fournies lors de l'inscription.
Des informations complémentaires peuvent être demandées, notamment :
Le fait de transmettre des documents ne signifie pas automatiquement que la vérification est terminée.
Vous fournissez les informations personnelles ou professionnelles demandées lors de votre inscription.
Les pièces d'identité et les pièces justificatives sont transmises via le canal de vérification disponible.
La validité, la lisibilité, l'authenticité et la cohérence de ces informations par rapport aux coordonnées du compte peuvent être vérifiées.
Les données des clients peuvent faire l'objet d'une vérification par rapport aux bases de données pertinentes relatives aux sanctions, aux personnes politiquement exposées et à la criminalité financière.
Des informations complémentaires peuvent être demandées lorsque les documents sont périmés, peu clairs, incomplets ou contradictoires.
Un compte peut être approuvé, soumis à des restrictions, refusé ou faire l'objet d'un examen plus approfondi, en fonction des informations disponibles.
Les délais de traitement varient. L'examen des demandes peut prendre plus de temps lorsque des vérifications manuelles ou des documents supplémentaires sont nécessaires.
Une personne politiquement exposée (PPE) est une personne qui occupe ou a occupé une fonction publique de premier plan. Cette définition peut également s'étendre à certains membres de sa famille et à ses proches collaborateurs.
Le statut PEP n'empêche pas automatiquement l'ouverture d'un compte. Cela peut entraîner :
Ces contrôles peuvent également s'appliquer après la fin du mandat d'une personne occupant une fonction publique.
Des contrôles plus approfondis peuvent être mis en place lorsqu'un compte ou une transaction présente un niveau de risque plus élevé.
Cela peut notamment concerner des situations telles que :
Des vérifications supplémentaires peuvent se poursuivre tant que le compte reste actif.
Les vérifications KYC peuvent se poursuivre après l'ouverture d'un compte.
Les examens de compte peuvent porter sur les éléments suivants :
Les clients peuvent être invités à tout moment à mettre à jour certains documents ou à fournir des explications concernant les opérations effectuées sur leur compte.
Les opérations de financement peuvent faire l'objet de vérifications d'identité, de propriété et de conformité.
La plateforme peut exiger que :
Ces contrôles visent à réduire les transactions non autorisées et les abus en matière de paiement.
Un compte peut être restreint, suspendu ou clôturé dans les cas suivants :
Certaines restrictions peuvent s'appliquer aux dépôts, aux retraits, à l'accès aux opérations de trading ou à la gestion du compte.
Lorsque la loi l'exige ou l'autorise, toute activité concernée peut être signalée à l'autorité compétente.
Les clients sont tenus de :
La fourniture d'informations erronées ou toute tentative visant à contourner la vérification peut entraîner des restrictions sur votre compte, voire sa fermeture.
Les informations KYC sont traitées conformément à la Politique de confidentialité en vigueur et aux exigences en matière de protection des données.
Ces mesures peuvent notamment inclure :
Il est possible de faire appel à des prestataires tiers agréés pour faciliter les contrôles d'identité, la vérification des documents, la sélection ou la prévention de la fraude.
Les informations KYC ne sont pas collectées à des fins de marketing sans rapport avec l'objet de la demande.
Les pièces justificatives, les informations relatives au compte et les documents attestant de la conformité peuvent être conservés après la clôture d'un compte.
La conservation des données peut être nécessaire à des fins juridiques, réglementaires, de sécurité, de prévention de la fraude ou de résolution des litiges. La durée de conservation peut varier en fonction du type de document et des exigences applicables.
La présente politique peut être mise à jour dans les cas suivants :
La version actuelle sera publiée sur cette page.
Les questions concernant la vérification, les documents demandés ou l'état d'avancement d'un contrôle KYC peuvent être adressées à :
E-mail : support@icx-globalmail.com
Utilisez l'adresse e-mail associée à votre compte pour contacter le service d'assistance. N'envoyez pas de mots de passe, de codes d'authentification, de clés privées ni les coordonnées complètes de votre carte de paiement.
En vous inscrivant, en soumettant des documents ou en continuant à utiliser la plateforme, vous confirmez que :
